2022年证券投资顾问第二章知识点3-战考网

证券投资顾问胜任能力考试属于专项业务类资格考试，考试科目为《证券投资顾问业务》，已经通过一般从业资格考试的考生可以报考证券投资顾问胜任能力考试，本文整理了相关知识点，具体内容如下：

一、生命周期理财重点的知识点：

1、四大周期类型：形成期、成长期、成熟期、衰退期

2、资产配置：口诀：骑驴儿玩，腰酸死了;股票：7652、债券：1346。理财选择：收益高且风险适度、风险低且收益稳定

3、年龄阶段：22-35、30-55、50-60、60以后

4、保险安排：寿险、教育金、养老保险/退休金、长期看护险/保险转年金

二、考法：生命周期各阶段的理财重点

三、例题：如果张三夫妇的年龄在30〜55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于其家庭特征的有( )。

I.保险安排提高寿险保额

II.核心资产配置中，股票所占比重可接近50%，债券接近40%

III.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

IV.理财选择可偏好预期收益较高、风险适度的产品

A. I、II、IV B. II、III、IV

C. III、IV D. I、II、III、IV

参考答案：C