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2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点：财富传承规划概述

1、财富传承规划的基本概念

对象：客户的资产和负债，企业经营管理、家族精神文化等。

受益人：特定受益人/继承人。特定受益人大多数家庭中重要的成员。

工具：遗嘱(最常见)、家族信托、保险、保险金信托等。

2、财富传承规划的需求及现状

(1)个人财富逐步积累

(2)富裕人群步入中老年

(3)遗产分配纠纷频发

(4)财富分配范围广、形式多

3、财富传承规划功能

(1)避免遗产继承纠纷

(2)维持家庭成员生活质量

(3)降低财富损失风险

(4)降低税收风险

(5)建立长期有效的客户维护关系

4、财富传承规划工具比较与原则

(1)财富传承规划工具比较

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(2)财富传承规划原则

①及早着手;②充分沟通;③专业分工;④及时提醒;⑤定期检视。


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