2023年基金从业《法律法规》预习基础练习题二

1、关于金融与居民理财，下列说法错误的是()。

A、所谓金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动

B、居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C、居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D、在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

参考答案：B

参考解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。故B错误。

2、关于投资基金的类别，以下表述正确的包括()。

Ⅰ、按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型

Ⅱ、按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型

Ⅲ、按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型

Ⅳ、按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

3、某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集?()

A、具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B、具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C、具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D、具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

参考答案：A

参考解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。