2023年基金从业《法律法规》预习基础练习题一-战考网

2023年基金从业《法律法规》预习基础练习题一

1、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指()。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

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参考答案：C

参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

2、以下不属于资产管理行为功能作用的是()。

A、帮助投资者进行投资决策

B、为市场经济体系有效资源配置

C、对金融资产进行合理定价

D、为投资者资产的保障增值提供保险

参考答案：D

参考解析：

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

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3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营()。

A、公募基金管理业务

B、特定客户资产管理业务

C、基金托管业务

D、投资顾问业务

参考答案：B

参考解析：基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。故B正确。